扫黑除恶十大重点行业领域整治之金融放贷篇

　　为深入落实《益阳市2020年扫黑除恶专项斗争十大行业专项整治行动方案》部署要求，有效打击治理金融放贷行业涉黑涉恶违法犯罪行为，净化金融市场环境，市政府金融办重点围绕“三排查”“三打击”扎实开展“金融放贷”行业领域突出问题专项整治行动。

　　一是加大对涉众型金融活动的排查，严厉打击非法集资违法行为。通过“四看”“二问”的方式(一看地址住所。通过核对其经营地与注册地是否一致，是否存在频繁变更注册地址和短期内大量铺设分支机构等问题，重点排查存在未注册、未备案、未经许可的主体。二看场地人员。现场查看企业经营场地情况，排查无办公场所、人员或者办公设施、人员较少的企业。三看广告宣传。通过查看调阅企业广告和宣传资料，重点关注宣传中含有“投资理财”“消费返利”“高额回报”“金融创新”“炒期货外汇”“互联网”等内容，以及明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。四看业务资金。通过查看企业业务合同、财务报表等资料，了解掌握企业主要经营活动、业务类型和资金流向。详问两大群体。一问周边人员。向物业、房东等知情人士询问有无群众聚集、募集资金、吸收存款、有无存在涉黑涉恶的情况。二问企业职工。向企业职工询问企业日常业务开展情况，从业人员的招募、培训、奖惩、从业人员中有无受到处罚和刑事追究的情况)，重点排查涉众型金融活动的违法行为，严厉打击非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等违法犯罪活动。

　　二是加大对金融从业人员的排查，严厉打击涉黑涉恶违法行为。重点排查金融从业人员中是否存在套取银行信贷资金再高利转贷、销售未按规定登记备案的理财产品或有组织的保险诈骗以及为涉黑涉恶人员或者组织提供金融业务支持和服务、使用非法手段催收贷款以及追偿代偿资金的行为，严厉打击金融从业人员涉黑涉恶等违法犯罪活动。

　　三是加大对互联网金融业务的排查，严厉打击“套路贷”“校园贷”“高利贷”等违法行为。持续开展对注册名称或经营范围含有与“金融”有关字样的机构，包括交易所、金融、资产管理、理财、基金、基金管理、投资管理、财富管理、股权投资基金、网贷、网络借贷、P2P、股权众筹、互联网保险、支付等的排查，严厉打击各类金融诈骗和面向社会大众及学生群体从事“套路贷”“校园贷”和“高利贷”等违法犯罪活动。

　　在此提醒广大群众，提高金融风险防范和自我保护意识，选择正规金融机构办理业务。如遇到“套路贷”“校园贷”“高利贷”等非法金融放贷活动，致使自身合法权益受到侵害，要积极寻求法律手段维护合法权益。同时，注意收集相关证据，向有关部门进行举报。涉嫌违法犯罪的，应及时向当地公安机关报案。

　　市政府金融办举报电话：6205397(工作时间)